為高淨值 EB-5 投資人提供機構級盡職調查
我們在國際投資人與美國區域中心項目之間獨立把關：先審查項目、資本結構與資金路徑，再協助您決定是否投資，以及投資哪一個。
EB-5 資金依法必須承擔投資風險，任何項目都不能保證還本。我們的工作，是讓您在承擔風險之前看清楚風險在哪裡。
EB-5 盡職調查備忘錄（樣本）
| TEA 認定 | 普查區數據符合鄉郊定義，與 I-956F 一致 | 已核實 |
|---|---|---|
| 資本結構 | EB-5 資金為夾層貸款，受償次序在優先銀行貸款之後 | 須留意 |
| 完工保證 | 由母公司提供擔保；擔保人近三年財報待取得 | 待補件 |
| 就業創造 | 經濟報告估算每位投資人約 14 個職位，緩衝充足 | 合理 |
| 還款條款 | 第 5 年到期，發行方可單方延期至第 7 年 | 高風險 |
| 資金管理 | 設獨立 EB-5 帳戶及第三方基金管理人 | 已核實 |
- 100+
- 個家庭成功獲批 EB-5
- 100%
- 申請批准率
按環傲歷來遞交的 EB-5 申請計算。過往紀錄不代表將來結果；EB-5 不保證獲批，投資資金亦須承擔風險。
資本風險管控框架
高淨值投資人關心的不是規則本身，而是三件事：資金能否合法、順利地到位，項目是否經得起審查，以及本金何時、以何種方式退出。
資金來源（SOF）架構
移民局最常拒批的原因
資金來源證明不足，是 EB-5 申請被拒的主要原因之一。我們在注資前就規劃好證明路徑，而不是事後補文件。
- 跨境匯款規劃：台灣、香港及中國內地各有不同的外匯及匯款實務，須預先安排匯款路徑及中間人披露
- 出售房地產、企業股息、股權轉讓、贈與及以個人資產擔保的貸款等複雜來源
- 按現行要求整理五年個人及企業報稅紀錄，並追溯資金至項目的完整路徑
項目盡職調查
風險主要來自項目本身
我們以書面準則審查每個區域中心及項目，並將結論寫成備忘錄交給您，而不只是轉交發行方的推廣簡報。
- 目標就業區（TEA）認定是否成立，數據是否與 I-956F 一致
- 完工保證、擔保人的財務實力，以及工程進度與預算
- 資本結構：EB-5 資金相對優先債務的受償次序、抵押及其他資金是否已到位
- 就業創造計算的假設是否保守、緩衝是否足夠
退出與還款追蹤
從遞件到資金回收
綠卡與資金回收是兩條不同的時間線。我們在投資前就把兩條時間線攤開說清楚，之後逐一追蹤。
- I-526E 審批、有條件綠卡、I-829 移除條件的預計時程
- 至少兩年的投資維持期、還款觸發條件，以及延期或再投資的安排
- 持續跟進項目進度；如區域中心提供年度報告（I-956G），一併審閱
三個階段，同一團隊全程負責
由首次評估到取得綠卡，您面對的是同一組顧問。申請文件由持牌美國移民律師準備及遞交，我們負責統籌並把關每個環節。
-
初步評估及適合度分析
保密審視您的資金來源、出生地、子女年齡及家庭居留目標，判斷 EB-5 是否適合；不適合的話，我們會直接告訴您。
-
項目篩選及法律把關
按我們的書面準則、您的風險承受度及時間表，協助您評估區域中心或直接投資項目，並以備忘錄說明每個選項的取捨。
-
遞件及取得永久居留
統籌 I-526E 遞交、在美同步申請 I-485 或海外領事程序，直至有條件綠卡、I-829 移除條件及資金退出。
四個影響時程與成本的日期
現在考慮 EB-5 的家庭，需要同時考慮以下時間點。
- 2026 年 9 月 30 日（已過）祖父條款截止此日或之前遞交的區域中心申請，即使計劃日後失效仍會繼續處理；此後遞交的申請沒有這項保障。
- 2026 年 11 月 30 日移民局新收費生效I-526E 申請費由 $3,675 調升至 $7,850，I-829 由 $3,750 調升至 $5,000。
- 2027 年 1 月 1 日最低投資額依法按通脹調升移民局尚未公佈最終金額；業界估算 TEA 項目約 $900,000–$937,500，標準項目約 $1.2M–$1.25M。
- 2027 年 9 月 30 日區域中心計劃現行授權到期須由國會再次授權。這是現時新投資人必須評估的計劃風險。
為您把關的顧問
環傲移民於 2018 年在香港成立，現於香港、台北及多倫多設有辦公室，是環傲集團控股有限公司（GI Group Holdings Limited）成員。
葉晉軒 Oscar Yip
創辦人及董事總經理
2018 年創辦環傲移民，帶領團隊處理美國、加拿大、香港、台灣、日本、歐洲及澳紐等地的投資及人才移民，並統籌環傲集團的稅務、資產及升學服務。
蔡振寧 Justin Choy
台灣負責人及在地合規顧問
擁有超過 25 年跨產業及移民相關顧問經驗，持有特許金融分析師（CFA）、歐洲投資移民委員會（IMCert）及中華民國移民專業人員資格，並為多家家族辦公室的特約移民顧問。